Investment

In der Wirtschaft wird eine Investition als einen Einsatz von Kapital oder Zeit für einen bestimmten Verwendungszweck definiert, mit dem Ziel, den zukünftigen Ertrag zu steigern. Dabei wird zwischen Sachinvestments (z.B. Produktionsmaschinen), immaterielle Investments (Lizenzen und Rechte) sowie finanziellen Investments (u.a. Aktien, Fonds und ETF’s) unterschieden.

Wir spezialisieren uns auf finanzielle Investments und erarbeiten gemeinsam mit unseren Mandanten und Mandantinnen eine individuelle Lösung, die zu ihren Vorstellungen und Wünschen passt. Dabei gibt es wesentliche wissenschaftliche Grundregeln zu beachten:

Anlagesumme

Wie viel freies Kapital benötige ich, um an der Weltwirtschaft zu partizipieren? Ein Sparplan ist bereits ab 25 € im Monat umsetzbar, Einmalzahlungen sind bei uns ab 500 € möglich.

Persönliche Risikoeinstellung

Eignet sich eine Geldanlage in Wertpapiere für mich? Die Anlage muss auf die persönliche Risikobereitschaft und die Renditeerwartung abgestimmt werden. Daher startet jede Beratung mit einer Bedarfs- und Geeignetheitsprüfung. Während des Anlagehorizontes gilt es sich nicht von den Emotionen oder Nachrichten leiten zu lassen, sondern rational vorzugehen.

Diversifikation

Ist mein Geld in Fonds oder ETF’s sicher? Auch wir haben keine Glaskugel, mit der wir die Zukunft und die Entwicklung der Aktienmärkte vorhersehen können. Allerdings gibt es Möglichkeiten, das Risiko langfristig zu reduzieren, ohne dabei große Abstriche bei der Rendite in Kauf zu nehmen. Das „Zauberwort“ ist Diversifikation. Durch breite Streuung der Geldanlage in weltweite Firmen, Branchen und Anlageklassen verteilt sich das Risiko auf mehrere Schultern. Bei einem Investment in über 1000 Unternehmen fällt die Entwicklung eines einzelnen Unternehmens nicht merklich ins Gewicht – ganz nach dem Motto: „Auf die richtige Mischung kommt es an.“

Buy and Hold

Lohnen sich regelmäßige Änderung im Portfolio? Lassen Sie die Märkte für sich arbeiten und lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Extremsituationen beirren. In der Regel ist ein regelmäßiges Ändern der Anlage nicht förderlich für die Rendite. Daher orientieren wir uns bei der Investmentauswahl an Ihrer Ausgangssituation und passen unsere Empfehlung an Ihre Bedürfnisse an.

Kosteneffizient

Was kostet meine Anlage? Kosten haben einen negativen Einfluss auf die Rendite, daher achten wir bewusst auf geringe Transaktions- und laufende Kosten und zeigen Ihnen diese transparent auf. Eine hohe Gebühr ist kein Indikator für eine gute Wertanlage. Warum teuer, wenn es auch kosteneffizient geht?

Zeithorizont

Wie lange soll das Geld angelegt werden? Vermögensaufbau kann nicht über Nacht erledigt werden, sondern benötigt Zeit. Versprechen nach einer schnellen und garantierten Rendite sollten mit großer Vorsicht betrachtet werden. Wir verfolgen das Ziel, Ihnen mit einer langfristigen Geldanlage einen kontinuierlichen und jederzeit flexiblen Vermögensaufbau zu ermöglichen, mit dem Sie ihre zukünftigen Ziele erreichen. Dafür ist ein Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren notwendig.