Beratung bei Schoch Finance

Was macht Schoch FINANCE so EINZIGARTIG?

  • Als Makler sind wir nur Ihnen als unseren Mandanten und Mandantinnen verpflichtet und Rechenschaft schuldig. Dadurch stellen wir für Sie einen unabhängigen und ungebundenen Marktvergleich sicher und handeln ausschließlich in Ihrem Interesse.
  • Bei jedem Beratungstermin vermitteln wir mit unserem finanziellen Fachwissen einen großen Mehrwert, indem wir Ihnen ein Grundverständnis und die entsprechenden Werkzeuge rund um das Thema Finanzen an die Hand geben.
  • Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir Ihren personalisierten Finanzmasterplan, der Ihre aktuelle Situation, Ziele und Wünsche sowie Ihre Risikobereitschaft inkludiert. Dieser Lösungsansatz ist komplett auf Sie persönlich auf Ihre finanziellen Rahmenbedingungen zugeschnitten. Bei uns steht der Gegenüber im Mittelpunkt und nicht das Finanzprodukt.
  • Bei uns haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner für alle Anliegen und Fragen. Wir stehen für Sie rund um die Uhr zur Verfügung und melden uns bei Nichtantreffen umgehend bei Ihnen.
  • Ob von zu Hause oder im Büro – Sie haben die Auswahl, von wo Sie sich beraten lassen.
  • Für die Beratung entstehen für Sie keine zusätzlichen Kosten.
  • Sie erhalten bei uns eine unabhängige Einschätzung zu Ihren bestehenden Produkten. Beim Policen-Check stellen wir Ihnen gegebenenfalls Optimierungsmöglichkeiten vor.

Beratungsablauf

Die Nähe zu Ihnen als unsere Mandanten und Mandantinnen liegt uns genauso am Herzen wie eine hohe Beratungsqualität. Daher nehmen wir uns ausgiebig Zeit für Sie, geben Ihnen Fachwissen an die Hand, bieten Raum, um Fragen zu stellen und unterstützen Sie nicht nur bei der Bürokratie.

Im heutigen Zeitalter ist die Digitalisierung präsenter denn je. Daher bieten wir Ihnen sowohl eine persönliche Beratung vor Ort als auch eine komplette digitale Beratung von zu Hause an. Dabei wird das Vorgehen individuell an Ihre Situation angepasst.

Erstgespräch

Im ersten Schritt wollen wir Sie in einem unverbindlichem persönlichen Informationsgespräch kennen lernen, zuhören und verstehen, vor welchen Herausforderungen Sie in den Bereichen Versicherungen, Geldanlage oder Immobilen stehen und welche Aufgaben sich daraus ergeben. Auf der anderen Seite stellen wir die Vision der Dienstleistung von Schoch Finance vor und zeigen Ihnen den weiteren Fahrplan der Beratung auf. Der Fokus im Erstgespräch liegt auf dem gegenseitigen Kennenlernen. Dabei sollte ggf.  ausgelotet werden, ob eine langfristige Zusammenarbeit für beide Parteien sinnvoll und erwünscht ist. Zum Abschluss werden Grunddaten über die aktuelle Lebenssituation aufgenommen. Diese Informationen bilden die Grundlage für die weitere personenbezogene Beratung.

Absicherung

Im ersten Beratungsgespräch stellen wir die Analyse der aktuellen Situation und die Bewertung der bestehenden Verträge und Vermögensverhältnissen vor.

Der erste Beratungsbaustein Absicherung bildet das Fundament des gesamten Finanzkonzepts. Wie beim Bau einer Immobilie muss die Finanzplanung auf sicherem Boden stehen. Dabei erhalten Sie eine Einschätzung zu Ihren bestehenden Produkten. Dabei werden Optimierungsmöglichkeiten mit transparenten und individuellen Marktvergleichen und Ergänzungen des Versicherungsschutzes gemeinsam thematisiert. Sollten Sie sich noch nicht eingehend mit Ihren Versicherungen beschäftigt haben, zeigen wir Ihnen auf, welche existenzielle Absicherungen empfehlenswert sind und auf welche Produkte verzichtet werden kann.

Altersvorsorge

Die Aussage von Dr. Norbert Blüm „denn eins ist sicher: Die Rente“ ist heute noch vielen Menschen ein Begriff. Heute wissen wir allerdings auch mit großer Sicherheit, dass die staatliche Rente den meisten Bürgern und Bürgerinnen nicht mehr für ihren Lebensunterhalt ausreichen wird. Es führt in heutiger Zeit kein Weg daran vorbei, sich frühzeitig mit dem Thema Einkommen im Alter auseinanderzusetzen. In unserem Baustein Altersvorsorge kalkulieren wir, wie viel Kapital Ihnen nach aktuellem Stand in der Rente zur Verfügung steht und stellen Ihnen alle Möglichkeiten der Altersvorsorge vor. Dabei schätzen wir ab, welcher Weg am besten zu Ihren Zielen und Wünschen passt.

Immobilien

„Schaffa schaffa, Häusle baua“ ist nicht nur für Schwaben ein Begriff. Hauptsächlich wird dabei auf die Finanzierung des Eigenheims abgespielt. Eine Immobilie als Kapitalanlage ist mehr als nur eine Alternative zum herkömmlichen Weg. Sie kann als Vermögensaufbau, zur Altersvorsorge oder als Finanzierung für das Eigenheim dienen. Wir haben eine Strategie mit allen notwendigen Parametern entwickelt. Damit lassen sich wirtschaftliche Entscheidungen über die Größe, die Art und den Preis der Immobilie ableiten. Egal ob Eigenheim oder Kapitalanlageimmobilie – wir machen Sie zum Eigentümer!

Investment

Warum wird in Deutschland vergleichsweise wenig in Aktien investiert, während sich der Rest der Welt damit „reichspart“? Schlechte Erfahrungen und Beratungen, fehlende Überblick und fehlendes Wissen sind nur einige Gründe. Mit unserem Baustein Investment beleuchten wir die Chancen und Risiken der Geldanlage in Aktien, Fonds und ETF’s. Dabei berücksichtigen wir bei der Beratung u.a. Ihre Anlageziele, Risikobereitschaft und Ihre finanzielle Situation. Daraus resultiert ein personifizierter, kosteneffizienter und einmaliger Anlagevorschlag.

Service

Wir bei Schoch Finance legen großen Wert auf Service und Kundenzufriedenheit. Vor allem in jungen Jahren ändern sich die finanziellen Verhältnisse unserer Mandanten und Mandantinnen regelmäßig. Damit der finanzielle Masterplan immer auf dem neuesten Stand bleibt, setzen wir uns mindestens einmal im Jahr mit unseren Mandanten und Mandantinnen zusammen. Dabei überprüfen wir den Einfluss von privaten, beruflichen und Marktänderungen auf Ihren Finanzplan und passen diesen gegebenenfalls an. Damit stellen wir sicher, dass Sie jederzeit im Bereich Finanzen bestmöglich aufgestellt sind.